RISQUE de FRAUDE
Message important de la Direction Générale des Finances Publiques relatif à de nouvelles
fraudes sur les terminaux de paiement électroniques :
LCL vient de nous informer d'un nouveau type de fraude à la facture crédit concernant les commerçants cartes bancaires (CB) de l'ensemble des banques.
Le mode opératoire est le suivant :
- Le fraudeur contacte téléphoniquement le commerçant ou se rend sur le point de vente en se présentant comme mandaté par son installateur-mainteneur de TPE.
- Il évoque un dysfonctionnement de la fonction facture crédit en vente à distance et la nécessité de procéder à des tests sur le TPE.
- Il communique un N° de carte afin d’effectuer une facture crédit en mode vente à distance.
- Le commerçant effectue l’opération et est ensuite débité de la facture crédit au profit du fraudeur.
Les montants unitaires de ces factures crédit peuvent s’élever à plus de 1 000 €. Cette fraude reste à la charge du commerçant qui y a involontairement contribué.
La DGFiP appelle les commerçants utilisateurs de CB à la plus grande vigilance.